Finanzielle Klarheit beginnt mit Verstehen
Seit 2019 helfen wir Menschen dabei, ihre finanziellen Entscheidungen selbstbewusst zu treffen. Nicht durch komplizierte Formeln, sondern durch echtes Verständnis für die Zusammenhänge, die wirklich zählen.
Wie alles anfing
2019 saßen wir in einem kleinen Büro in Nürnberg und merkten: Die meisten Leute verstehen ihre Finanzen nicht, weil niemand sie ihnen vernünftig erklärt. Alle reden über Renditen und Zinssätze, aber kaum jemand nimmt sich Zeit für die Grundlagen.
Wir haben dann angefangen, Workshops zu geben. Zuerst für Freunde und Bekannte. Die kamen mit ihren Fragen – manchmal war es nur „Soll ich jetzt eine Wohnung kaufen?" oder „Wie spare ich für später?" Das waren keine dummen Fragen. Das waren die richtigen Fragen.
Heute arbeiten wir mit Menschen aus ganz unterschiedlichen Situationen. Manche stehen am Anfang ihrer Karriere, andere planen schon ihren Ruhestand. Was alle gemeinsam haben: Sie wollen ihre Finanzen verstehen, nicht nur verwalten lassen.
Woran wir glauben
Klarheit statt Fachjargon
Wir erklären Finanzthemen so, dass sie jeder versteht. Ohne unnötige Fachbegriffe, ohne Umwege. Wenn etwas kompliziert klingt, übersetzen wir es.
Individuelle Wege
Es gibt keine Universallösung. Was für eine Person passt, funktioniert für eine andere nicht. Deswegen schauen wir uns jede Situation einzeln an.
Langfristig denken
Schnelle Gewinne versprechen wir nicht. Dafür zeigen wir, wie man Schritt für Schritt eine solide finanzielle Basis aufbaut.
So arbeiten wir mit Ihnen
Unser Ansatz ist einfach: Wir hören zu, verstehen Ihre Situation und entwickeln dann gemeinsam einen Plan. Kein Verkaufsdruck, keine vorgefertigten Pakete.
Erstgespräch ohne Verpflichtung
Im ersten Gespräch geht es nur darum, Sie kennenzulernen. Wir stellen Fragen zu Ihrer aktuellen Situation, Ihren Zielen und worüber Sie sich Gedanken machen. Das dauert meist eine Stunde.
Analyse Ihrer Finanzen
Wir schauen uns an, wo Sie stehen. Einnahmen, Ausgaben, vorhandene Verträge. Manchmal entdecken wir dabei Dinge, die optimiert werden können. Alles in Ruhe, ohne Zeitdruck.
Gemeinsam Strategie entwickeln
Basierend auf dem, was wir besprochen haben, entwickeln wir konkrete Schritte. Diese erklären wir Ihnen genau – Sie sollen verstehen, warum wir was vorschlagen.
Begleitung bei der Umsetzung
Sie entscheiden, wie viel Unterstützung Sie möchten. Manche setzen alles selbst um, andere brauchen mehr Hilfe. Wir passen uns Ihrem Tempo an.
Die Menschen hinter belunovaria
Wir sind ein kleines Team, aber dafür kennen wir unsere Kunden persönlich. Jeder von uns bringt unterschiedliche Erfahrungen mit – das macht unsere Beratung vielseitiger.
Mirjeta Voss
Finanzberaterin & Gründerin
Hat vor belunovaria bei einer Bank gearbeitet und gemerkt, dass Kunden oft mehr Fragen als Antworten bekamen. Liebt es, komplexe Themen einfach zu erklären.
Ségolène Fritsch
Spezialistin für Altersvorsorge
Kam 2021 zum Team. Hat selbst erlebt, wie verwirrend Rentenpläne sein können, und hilft jetzt anderen dabei, den Durchblick zu bekommen.
Lassen Sie uns reden
Wenn Sie Fragen zu Ihren Finanzen haben oder einfach mal durchsprechen wollen, wo Sie stehen – melden Sie sich. Das erste Gespräch ist unverbindlich.
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